鹿木翔太 （ファイナンシャルプランナー）

1994年、栃木県足利市で生まれ、横浜国立大学経済学部を卒業後、埼玉りそな銀行に入行し、秩父・浦和・川口の各支店で、主に埼玉県内の法人営業と個人のお客様の資産形成をお手伝いしてきました。
多くの経営者とお会いし、企業のニーズに合わせた金融支援を行う中で、法人営業として評価をいただきましたが、転勤が続いたため、お客様と長期的に関係を築けないもどかしさを感じ、より深くサポートできる仕事を目指すようになりました。
この経験から、お客様により近い立場で支援したい気持ちが強まり、現在の道を志すに至りました。

私ができること

• 個人保険・法人保険

  40社以上の取り扱い保険会社から個人・法人保険をオーダーメイドでご提案します。
  法人のお客様へ、決算書を読み込み税理士先生と連携を取りながら、銀行目線、保険目線でのアドバイスをご提供しています。

• 資産形成

  証券外務員１種を取得し、IFA業務も行っております。銀行員時代の知識とFPとしての専門知識を活かし、学資資金や老後資金等資産形成のアドバイスを提供します。

• 銀行×FPからの知識を活かした総合アドバイス

  金融商品知識やライフプランニングの両面から最適なアドバイスを行います。
  保険、NISA（投資信託）、住宅ローン、税金、ふるさと納税等、個人のお客様には幅広い金融関係のご相談を頂いております。

• 住宅ローン相談

  どのくらいの物件が購入可能かをライフプランに応じて細かくご相談いただけます。銀行員時代の経験を活かし、住宅ローンの詳細なアドバイスを行います。

• 法人融資支援

  これまでに40社以上、総額3億円以上の資金調達を成功させてきました。事業計画書の作成から銀行への同行、銀行員との連携まで一元的にサポートします。

• 補助金・助成金

  国の補助金だけでなく、行政の補助金にも精通。変化の激しい補助金情報を常にキャッチアップして、最適な助成金の取得を支援します。

こんな人におすすめします

1. 保険や資産形成を深く考えたい方へ

   年間200名の支援実績を持ち、銀行員およびファイナンシャルプランナーの観点から、お客様一人ひとりに最適なプランをご提案します。十分な準備を整えたい方に安心のサポートを提供します。

2. 創業５年以内の法人様から多くの相談を頂いております。

   主には事業計画書の作成、銀行への同行、銀行や信用保証協会とのリレーション、融資が下りるところまでの伴走を全ておこなっております。
   これまでに40社以上、総額3億円以上の資金調達をサポートした実績があり、資金調達の成功をお手伝いします。

3. 20代、30代のライフプランニング・資産形成

   結婚・出産・住宅購入・転職など、ライフスタイルの節目を迎えるお客様に寄り添い、同じ目線で最適なご提案を行います。より良い未来に向けてサポートします。

実績例

保険見直しによる固定費削減と保障内容の改善、資産形成の支援

保険の見直しを通じて固定費を削減しつつ、保証内容の改善を実現します。また、資産形成の支援により、多くのお客様の資産を安定的に増やしていくお手伝いをしてきました。

NISAの導入支援と高い評価

NISAをご提案したお客様のほとんどが導入を決定するほど、その提案内容に高い評価をいただいています。NISAの仕組みやメリットを分かりやすくご説明し、なぜ始めるべきかという根本的な部分から丁寧にお話しています。

総合保険代理店へ転身

金融と保険における
幅広い経験が私の強みです

私は、金融と保険の両分野で培った経験を活かし、法人・個人を問わず、お客様に合わせた柔軟な対応を心がけています。
銀行員時代の法人営業スキルを活かし、経営者のニーズを深く理解しながら、金融支援や事業計画のご提案を行ってきました。

個人向けの保障と資産形成支援

個人のお客様には、重い病気や大黒柱の万が一に備えた保障、老後の資産形成、学資支援などに対応しています。
保険の見直しにより、もともと100万円だった保障額を800万～1000万円に増額したケースもあります。その後、お客様ががんと診断され、大きな支えとなったことは非常に意義深い経験でした。

ファイナンシャルプランナーとしての
「聞く力」

NISAやiDeCo、保険など多岐にわたる金融商品がある中で、ファイナンシャルプランナー（FP）としてお客様のニーズに真摯に耳を傾ける姿勢を大切にしています。お客様のお話を十分にヒアリングし、ライフプランを丁寧に組み立てたうえで、本当に必要な保障をご提供することに重きを置いています。

また、父が保険代理店を営んでおり、人とのつながりを大切にする父の姿を見て育ったことも、私がFPとしてお客様に寄り添う姿勢を持つ原点になっていると感じます。

20代・30代の世代のお客様から
ご支持を頂いています

同世代のお客様に対しては、共通の目線で寄り添いながらサポートできることが強みです。
資産形成は早い段階から始めるほど長期間運用が可能になり、増加幅も大きくなります。ライフプランを通じて、20代・30代の今後の人生設計を一緒に描くことで、より充実した未来を目指していただけます。
こうした提案に自信があり、多くの若い世代のお客様からもご支持をいただいています。

融資や補助金・助成金の分野

これまでに40社以上、総額3億円以上の資金調達を成功させてきました。事業計画書の作成から銀行への同行、銀行員との連携まで、一元的にサポートしています。

また、補助金・助成金の申請支援にも注力し、法人の設備投資や新規事業に対する申請において90％の成功実績を誇ります。

複雑な手続きをわかりやすくお伝えしながら、元銀行員として事業の成長に直結する支援を提供しています。
当社では40社の保険を取り扱い、特定の保険会社に縛られない幅広いプランから、お客様に最適な保険をご提案できる点が特徴です。
IFA（投資信託）の取扱いもあり、住宅ローンのご相談も承っています。

音楽活動とファイナンシャルプランナーの両立

私が保険代理店業界に進んだ背景には、音楽活動も関係しています。
大学時代にバンド活動に熱中し、2017年に結成したバンド「Dear Chambers（ディアチェンバーズ）」では約1,500回のライブを行い、2024年にはHappinet Music（ハピネット・ミュージック）よりインディーズデビュー、全国ツアーも行うなど精力的に活動しています。（私はドラムを担当しています）

バンド活動で夢を追う一方、将来的な起業も視野に入れていたことから、ビジネスや金融への関心が強まりました。
多様な経営者や個人のお客様と接するファイナンシャルプランナー（FP）という仕事を通じて、自分の将来を切り開くチャンスを得たいと考えたことが、この道を選んだ大きな理由です。

法人・個人問わず、お客様が成長し続けられるよう全力でサポートいたします。どうぞよろしくお願いいたします。